О деятельности нелегальных участников финансового рынка
В целях защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг Банк России проводит активную работу по противодействию недобросовестным практикам, необходимую для защиты конкурентной среды и формирования взаимного доверия участников рынка, следит за выполнением всеми участниками финансового рынка установленных правил, а также выявляет компании, незаконно предоставляющие финансовые услуги.
В 2023 году Банком России выявлено 5 735 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, что на 16% больше, чем в 2022 году. В том числе 2 944 субъекта с признаками финансовых пирамид (рост в 1,5 раза), 1 884 «черных» кредитора и 862 нелегальных профессиональных участника рынка ценных бумаг.
Рост количества выявленных нелегалов связан, в том числе, с совершенствованием системы мониторинга информационного пространства, которая позволяет фиксировать незаконные финансовые проекты и компании на ранней стадии.
Для пресечения нелегальной деятельности компаний на финансовом рынке Банк России оперативно информирует уполномоченные органы власти (МВД России, Генеральную прокуратуру Российской Федерации, ФАС России, ФНС России, иные государственные (уполномоченные) органы и их территориальные органы) о выявленных субъектах, обладающих признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. По материалам Банка России уполномоченными органами возбуждались административные, уголовные дела в отношении должностных лиц участников финансового рынка. По инициативе Банка России был заблокирован доступ более чем к 11,2 тысячам ресурсов в сети Интернет, которые использовались нелегальными участниками финансового рынка и финансовыми пирамидами.
Проверить легальность работы субъекта, оказывающего финансовые услуги на рынке, можно на сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе «Проверить финансовую организацию». Информация об организации, имеющей разрешение регулятора на работу на финансовом рынке, внесена в соответствующий реестр Банка России. Если организации нет в реестре - она работает нелегально.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Список носит предупредительный характер и информирует граждан о рисках обращения к нелегальным поставщикам финансовых услуг.
Вышеуказанный список находится на сайте Банка России. В списке можно найти как компании, которые привлекают деньги, не имея разрешения Банка России для работы на финансовом рынке, так и иностранные компании, предлагающие финансовые услуги без лицензии Банка России.
По состоянию на 15.07.2024 в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке внесены записи о 14 779 субъектах.
Как показывает сложившаяся практика работы, оперативность по выявлению и пресечению деятельности нелегальных участников финансового рынка во многом зависит от качества взаимодействия с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью.
С целью проведения Банком России необходимых мероприятий по прекращению деятельности нелегальных участников финансового рынка просим Вас информировать Отделение-НБ Республика Алтай о выявленных фактах работы на территории района организаций, характеризующихся признаками противоправной деятельности.
По всем возникающим вопросам, связанным с подготовкой информации, просим обращаться к работникам отдела безопасности Отделения-НБ Республика Алтай Тишкову Алексею Юрьевичу (38822) 9-11-98, Пьянкову Андрею Владимировичу (38822) 9-12-66.
Управляющий Отделением-НБ Республика Алтай Н.А. Донских